客户：某高级人民法院
行业：法院
产品/解决方案：某高级人民法院“套路贷”虚假诉讼智能预警系统
关键词：套路贷；虚假诉讼；智能预警
“套路贷”违法犯罪是黑恶势力犯罪的重要表现形式和黑恶势力敛财的主要手段。犯罪分子把“套路贷”包装成普通民间借贷案件向法院起诉，企图通过诉讼程序使其合法化。此类诉讼在本质上属于虚假诉讼，不仅严重侵害人民群众生命财产安全，妨害经济社会秩序，也严重扰乱司法审判秩序和司法公正，必须采取切实有效的措施全面彻底整治。但在司法实践中，由于“套路贷”具有极强的迷惑性和隐蔽性，形式上与普通民间借贷难以区分，法官往往难以有效甄别。为此，北明软件打造了“套路贷”虚假诉讼智能预警系统，利用信息化手段辅助法官快速精准甄别“套路贷”虚假诉讼。
“套路贷”虚假诉讼智能预警系统重点建设态势分析、人群画像、风险放贷人预警、已结案件预警、综合检索、诉讼代理人分析、重点关注、工作成果、职业放贷人名录、文件资料等功能模块，依托大数据分析、人工智能技术，进行风险人员、风险案件的智能识别与预警，辅助法官快速甄别发现“套路贷”虚假诉讼，实现“套路贷”虚假诉讼自动预警、科学认定，全面打击源头。
某高级人民法院“套路贷”虚假诉讼智能预警系统通过对法院内部数据和外部数据的汇聚分析，以及云计算、大数据、NLP和智能算法等技术的运用，构建“套路贷”虚假诉讼案件算法模型，支持八类高发案由案件的智能预警。通过解构法院内部信息、公安信息、市场监督管理信息，结合行为的联系、事实的关联、证据的印证，分析出原告起诉频次、涉公安信息、文书负面辩称等79个识别监督点，建立对“套路贷”虚假诉讼案件和当事人的大数据智能画像，辅助法官甄别“套路贷”虚假诉讼。
“套路贷”虚假诉讼智能预警系统自2019年8月上线以来，成功从105万余名原告中，识别出5级高风险放贷人4566人、4级风险放贷人4326人，从民间借贷等七类案由158.1万余件一审案件中识别出疑似“套路贷”虚假诉讼案件26633件。系统上线一年，某高级人民法院民间借贷一审收案同比下降36.86%，民间借贷案件明显减少，智能预警系统运行成效显著。
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